Planifications et projections financières de retraite
Que vous soyez à une vingtaine d’années de la retraite ou sur le point de faire cette transition de vie, je peux vous aider à la planifier. Les particuliers qui me consultent cherchent des réponses à une ou plusieurs des six questions suivantes :
- Quelle sera la durée de mon capital retraite ?
- Combien puis-je me permettre de dépenser sans risquer d’épuiser trop rapidement mon capital ?
- À quel âge devrais-je demander mes rentes gouvernementales ?
- Dans quel ordre devrais-je décaisser mes actifs ?
- Est-ce que j’épargne suffisamment pour une retraite confortable ?
- Est-ce que je serai en mesure de léguer un patrimoine à mes enfants ?
La planification de la retraite peut se faire à tout âge :
- Entre 35 et 45 ans vous bénéficierez d’une première consultation. Vous avez l’avantage du temps pour mettre en œuvre des stratégies d’épargne-retraite.
- De 45 à 65 ans, vous aurez une meilleure idée du style de vie que vous souhaitez à la retraite. Vous pourrez les nécessaires .
- Durant les années de retraite, vous voudrez vous assurer que votre capital est suffisant et correctement géré. Une évaluation triennale permet de confirmer que vous maintenez le cap. Dans le cas contraire, vous pourrez apporter les correctifs nécessaires avant qu’il ne soit trop tard.
Nos services sont :
Projections de retraite
Ma Vie — Mes Finances vous propose deux approches distinctes pour effectuer votre projection de retraite :
Approche de type « vue d’ensemble »
Elle vous permettra de voir ce qu’il vous est possible de réaliser. C’est une approche plus simple qui peut vous permettre de valider ou peaufiner un scénario que vous avez déjà imaginé. Dans bien des cas, le travail préliminaire peut se faire à distance. Une rencontre finale me permet de vous fournir les explications requises. Il est possible au cours de cette rencontre de faire quelques retouches à votre plan.
Approche de type « détaillée »
Comme son nom l’indique, cette approche vous conviendra si vous souhaitez effectuer l’analyse minutieuse d’un scénario bien défini. Si vous avez une idée de ce que vous souhaitez, mais n’avez pas créé votre plan de match, je vous aiderai dans son élaboration. À la fin du processus, vous aurez non seulement une évaluation à long terme de votre situation, mais aussi une feuille de route détaillée pour votre gestion budgétaire des trois années à venir.
Transfert de la valeur d’un régime de retraite dans un régime immobilisé
Vous vous demandez s’il serait pertinent de transférer ou non la valeur d’un régime de retraite à prestations déterminées dans un régime immobilisé ?
La somme en jeu est importante et vous voulez obtenir une opinion impartiale ?
Je vous présente une analyse chiffrée de vos options et j’examine avec vous les avantages et les risques associés à chacune de ces options.
Étant donné que je ne distribue aucun produit financier, je n’ai d’autre intérêt que de vous fournir de l’information objective.
Sélectionner une résidence de retraite en connaissant vos moyens
Je vous aide à déterminer le montant de loyer que vous pouvez vous permettre sans risquer d’épuiser votre capital trop rapidement. Le cas échéant, je fais une estimation des crédits d’impôts auquel vous aurez droit.
